Cinco Consejos Esenciales para Manejar las Finanzas en la Tercera Edad

En nuestro entorno social, los adultos mayores juegan un papel fundamental, mereciendo una atención financiera adecuada que respalde su bienestar y seguridad. Juan Luis Ordaz, director de Educación Financiera en Citibanamex, resalta la importancia de brindarles un trato respetuoso y servicios financieros adaptados a sus necesidades específicas.

1. Claridad en los Ingresos y Gastos

Es crucial tener una visión clara de los ingresos y gastos. Ayudar a los adultos mayores a elaborar un presupuesto detallado que abarque todas sus fuentes de ingresos, como pensiones y ahorros, es esencial. Además, categorizar los gastos y dar seguimiento continuo garantiza que no se excedan los ingresos disponibles, permitiendo así reducir gastos innecesarios y aprovechar los beneficios destinados a esta etapa de la vida.

2. Fomentar el Ahorro y la Inversión

Las inversiones son vitales en la vejez, especialmente si se inician desde temprana edad. Priorizar la seguridad del capital sobre posibles retornos elevados es fundamental al considerar nuevas inversiones, minimizando así el riesgo financiero.

3. Revisión de Seguros y Planificación Médica

Contar con un seguro de salud adecuado es indispensable. Revisar las pólizas para comprender las coberturas y exclusiones ayuda a garantizar el cuidado de la salud en caso de emergencias.

4. Planificación Sucesoria

Elaborar un testamento es una forma de asegurar que los deseos y legados sean respetados una vez que ya no estemos presentes. Aunque a menudo asociado con la muerte, es una herramienta crucial para garantizar que nuestros seres queridos estén protegidos y nuestros deseos se cumplan.

5. Adaptación a Servicios Financieros Digitales

La tecnología ofrece beneficios significativos para todas las edades, incluidos los adultos mayores. La utilización de aplicaciones y plataformas bancarias digitales puede minimizar la necesidad de manejar efectivo y visitar sucursales físicas. Es fundamental acompañar a los adultos mayores en el uso de estas herramientas, explicando la importancia de no compartir información personal o bancaria y evitar aceptar ayuda de desconocidos para prevenir posibles fraudes.

En resumen, brindar atención financiera adecuada a los adultos mayores implica una combinación de claridad en las finanzas personales, fomento del ahorro e inversión, revisión de seguros y planificación para el futuro, así como la adaptación a las herramientas financieras digitales de manera segura y responsable.